What businesses are required to affiliate with a Swiss SRO?

Any entity acting as a financial intermediary in Switzerland, including asset managers, payment processors, and crypto-asset service providers (VASPs), must affiliate with a recognised Self-Regulatory Organisation (SRO) to comply with Swiss AML laws.

How does Lexify use Chainalysis for AML compliance?

We use Chainalysis to trace the transaction history of cryptocurrencies on the blockchain. This allows us to identify if funds have interacted with illicit sources (e.g., darknet markets, sanctioned entities) and to provide a verifiable Proof of Funds report required by financial institutions.

Can we fully outsource our compliance function to Lexify?

Yes, Lexify offers comprehensive outsourcing of the compliance and risk management functions. Our specialists act as your external compliance department, managing KYC/AML procedures, monitoring transactions, and ensuring ongoing regulatory adherence.

Geldwäschereibekämpfungs-Compliance

Robuste GwG-Rahmenwerke für Finanzinstitute und VASPs in der Schweiz und der EU.

Die Compliance im Bereich der Geldwäschereibekämpfung (GwG) und der Terrorismusfinanzierung (TF) ist eine kritische Verpflichtung für Finanzinstitute, Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) und andere regulierte Einheiten. Lexify bietet fachkundige Rechtsberatung und praktische Compliance-Lösungen, um Ihrer Organisation zu helfen, ihre Verpflichtungen im Rahmen der Schweizer und EU-GwG-Regelwerke zu erfüllen, einschliesslich des Schweizer Geldwäschereigesetzes (GwG) und des EU-Geldwäschereipakets.

Gestaltung und Umsetzung des GwG-Programms

Ein wirksames GwG-Programm erfordert mehr als ein Richtliniendokument. Lexify unterstützt Organisationen bei der Gestaltung und Umsetzung umfassender GwG-Rahmenwerke, die auf ihr spezifisches Risikoprofil und ihre regulatorischen Verpflichtungen zugeschnitten sind. Dies umfasst Risikobeurteilungsmethoden, Verfahren zur Kundenidentifikation (CDD) und Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD), Transaktionsüberwachungssysteme und Prozesse zur Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR). Wir arbeiten mit führenden Compliance-Technologieanbietern zusammen, darunter Chainalysis für Blockchain-Analysen, um robuste, technologiegestützte Compliance-Programme aufzubauen.

VASP GwG-Compliance und SRO-Anschluss

Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) in der Schweiz müssen sich einer von der FINMA anerkannten Selbstregulierungsorganisation (SRO) anschliessen oder direkt eine FINMA-Lizenz erhalten. Lexify begleitet VASPs durch den SRO-Anschlussprozess, einschliesslich der Vorbereitung der erforderlichen Dokumentation, internen Reglemente und Compliance-Richtlinien. Wir beraten auch zur Anwendung der Travel Rule auf Übertragungen virtueller Vermögenswerte und zur Implementierung konformer Transaktions-Screening-Lösungen.

GwG-Audits und regulatorische Untersuchungen

Lexify führt unabhängige GwG-Audits durch, um die Wirksamkeit Ihres bestehenden Compliance-Programms zu bewerten und Lücken zu identifizieren, bevor es die Aufsichtsbehörden tun. Im Falle einer regulatorischen Untersuchung oder Durchsetzungsmassnahme bietet unser Team fachkundige rechtliche Vertretung und strategische Beratung, um den Prozess effektiv zu navigieren. Wir verfügen über umfangreiche Erfahrung im Umgang mit der FINMA, der MROS (Meldestelle für Geldwäscherei) und den nationalen Aufsichtsbehörden der EU.

Häufig gestellte Fragen

Welche Schweizer Einheiten unterliegen dem GwG?

Das Schweizer GwG gilt für Finanzintermediäre, einschliesslich Banken, Effektenhändler, Versicherungsgesellschaften, Fondsmanager, Zahlungsdienstleister und VASPs. Dem GwG unterliegende Einheiten müssen sich einer SRO anschliessen oder eine FINMA-Lizenz erhalten, KYC/CDD-Verfahren implementieren und verdächtige Transaktionen der MROS melden. Lexify kann Ihre spezifischen Verpflichtungen ermitteln.

Was ist das EU-Geldwäschereipaket und wie wirkt es sich auf Schweizer Unternehmen aus?

Das EU-Geldwäschereipaket, einschliesslich der neuen GwG-Verordnung (AMLR) und der Einrichtung der Geldwäschereiverhütungsbehörde (AMLA), führt harmonisierte GwG-Regeln in der EU ein. Schweizer Unternehmen mit EU-Aktivitäten oder EU-Kunden können indirekt betroffen sein, insbesondere solche im Finanz- und Kryptosektor. Lexify beobachtet diese Entwicklungen und berät zu deren grenzüberschreitenden Auswirkungen.

Wie unterstützt Blockchain-Analytik die GwG-Compliance für VASPs?

Blockchain-Analysetools wie Chainalysis ermöglichen es VASPs, Wallet-Adressen und Transaktionen gegen bekannte Datenbanken illegaler Aktivitäten zu screenen, Risikobewertungen vorzunehmen und Prüfpfade für regulatorische Zwecke zu erstellen. Lexify berät zur Integration dieser Tools in Ihr GwG-Programm und den rechtlichen Rahmen für deren Nutzung, einschliesslich datenschutzrechtlicher Überlegungen.