Blockchain & Digitale Vermögenswerte Beratung

Der Blockchain- und Digitalvermögenssektor operiert in einem sich rasch entwickelnden und komplexen regulatorischen Umfeld. Lexify bietet spezialisierte Rechtsberatung für Unternehmen, Investoren und Innovatoren, die an der Schnittstelle von Technologie und Recht in der Schweiz und der Europäischen Union tätig sind, und deckt alles ab, von der Token-Ausgabe bis hin zu Börsenbetrieb und DeFi-Protokollen.

Token-Ausgabe und -Klassifizierung

Das Verständnis der rechtlichen Natur Ihres Tokens ist die Grundlage der regulatorischen Compliance. Lexify bietet eine fachkundige Analyse zur Klassifizierung Ihrer Tokens gemäss den anwendbaren Schweizer (FINMA-Richtlinien) und EU-Rahmenwerken (MiCA-Verordnung), wobei zwischen Zahlungstoken, Nutzungstoken und Vermögenstoken (Security Tokens) unterschieden wird. Wir beraten über den gesamten Lebenszyklus der Token-Ausgabe, einschliesslich Strukturierung, Whitepaper-Überprüfung und regulatorischer Einreichungen, um sicherzustellen, dass Ihr Projekt von Anfang an compliant ist.

Krypto-Börsen- und Verwahrungslizenzierung

Der Betrieb einer Kryptobörse oder eines Verwahrungsdienstes erfordert die Navigation durch strenge Lizenzierungsanforderungen. Lexify berät bei der Einholung der notwendigen Genehmigungen von der FINMA in der Schweiz und den zuständigen nationalen Behörden im Rahmen von MiCA in der EU. Wir unterstützen bei der Vorbereitung von Lizenzanträgen, der Entwicklung von Compliance-Programmen und den laufenden regulatorischen Berichtspflichten für Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs).

DeFi, NFTs und neue digitale Anlageklassen

Dezentralisierte Finanzprotokolle (DeFi) und Non-Fungible Tokens (NFTs) stellen neuartige rechtliche Herausforderungen dar. Lexify bietet zukunftsorientierte Rechtsanalysen zur regulatorischen Behandlung von DeFi-Aktivitäten, der Durchsetzbarkeit von Smart Contracts und der Klassifizierung von NFTs als Finanzinstrumente oder anderweitig. Wir helfen Ihnen, Ihre Projekte so zu strukturieren, dass regulatorische Risiken minimiert und Innovationspotenziale maximiert werden.

Häufig gestellte Fragen

Gilt MiCA für Schweizer Unternehmen?

MiCA gilt direkt für Krypto-Asset-Dienstleister, die in der EU tätig sind. Schweizer Unternehmen, die Dienstleistungen für EU-Kunden anbieten oder EU-Marktzugang anstreben, müssen die MiCA-Anforderungen erfüllen. Lexify kann Sie zu den Implikationen für Ihr spezifisches Geschäftsmodell beraten und bei der Strukturierung des Betriebs zur Steuerung grenzüberschreitender regulatorischer Risiken helfen.

Was ist der Unterschied zwischen einem Utility Token und einem Security Token nach Schweizer Recht?

Gemäss den FINMA-Richtlinien gewähren Utility Tokens Zugang zu einer digitalen Anwendung oder einem Dienst und werden im Allgemeinen nicht als Wertpapiere behandelt. Security Tokens (Vermögenstoken) repräsentieren Vermögenswerte wie Eigenkapital- oder Schuldforderungen und unterliegen der Wertpapierregulierung. Die Klassifizierung hängt von der spezifischen wirtschaftlichen Funktion des Tokens ab, und Lexify kann ein formelles Rechtsgutachten zur Klassifizierung Ihres Tokens erstellen.

Welche GwG-Pflichten gelten für einen Schweizer VASP?

Schweizer VASPs unterliegen dem Geldwäschereigesetz (GwG) und müssen sich einer von der FINMA anerkannten Selbstregulierungsorganisation (SRO) anschliessen oder direkt eine FINMA-Lizenz erhalten. Zu den Pflichten gehören Kundensorgfaltspflichten (KYC), Transaktionsüberwachung und die Meldung verdächtiger Aktivitäten. Lexify unterstützt VASPs bei der Einrichtung konformer GwG-Programme.