What businesses are required to affiliate with a Swiss SRO?

Any entity acting as a financial intermediary in Switzerland, including asset managers, payment processors, and crypto-asset service providers (VASPs), must affiliate with a recognised Self-Regulatory Organisation (SRO) to comply with Swiss AML laws.

How does Lexify use Chainalysis for AML compliance?

We use Chainalysis to trace the transaction history of cryptocurrencies on the blockchain. This allows us to identify if funds have interacted with illicit sources (e.g., darknet markets, sanctioned entities) and to provide a verifiable Proof of Funds report required by financial institutions.

Can we fully outsource our compliance function to Lexify?

Yes, Lexify offers comprehensive outsourcing of the compliance and risk management functions. Our specialists act as your external compliance department, managing KYC/AML procedures, monitoring transactions, and ensuring ongoing regulatory adherence.

Conformité Anti-Blanchiment d’Argent

Cadres LBC robustes pour les institutions financières et les PSAV en Suisse et dans l’UE.

La conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et de financement du terrorisme (FT) est une obligation critique pour les institutions financières, les Prestataires de Services sur Actifs Virtuels (PSAV) et d’autres entités réglementées. Lexify fournit des conseils juridiques experts et des solutions de conformité pratiques pour aider votre organisation à respecter ses obligations dans le cadre des réglementations LBC suisses et européennes, notamment la Loi suisse sur le blanchiment d’argent (LBA) et le Paquet AML de l’UE.

Conception et mise en œuvre du programme LBC

Un programme LBC efficace nécessite plus qu’un simple document de politique. Lexify aide les organisations à concevoir et mettre en œuvre des cadres LBC complets adaptés à leur profil de risque spécifique et à leurs obligations réglementaires. Cela comprend des méthodologies d’évaluation des risques, des procédures de Vigilance à l’égard de la Clientèle (CDD) et de Vigilance Renforcée (EDD), des systèmes de surveillance des transactions et des processus de Déclaration d’Activités Suspectes (DAS). Nous travaillons avec des fournisseurs de technologie de conformité de premier plan, notamment Chainalysis pour l’analyse blockchain, pour construire des programmes de conformité robustes et technologiquement avancés.

Conformité LBC des PSAV et affiliation à l’OAR

Les Prestataires de Services sur Actifs Virtuels (PSAV) en Suisse doivent s’affilier à un Organisme d’Autorégulation (OAR) reconnu par la FINMA ou obtenir une licence FINMA directe. Lexify guide les PSAV tout au long du processus d’affiliation à l’OAR, y compris la préparation des documents requis, des règlements internes et des politiques de conformité. Nous conseillons également sur l’application de la Travel Rule aux transferts d’actifs virtuels et la mise en œuvre de solutions de filtrage des transactions conformes.

Audits LBC et enquêtes réglementaires

Lexify réalise des audits LBC indépendants pour évaluer l’efficacité de votre programme de conformité existant et identifier les lacunes avant que les régulateurs ne le fassent. En cas d’enquête réglementaire ou de mesure d’exécution, notre équipe fournit une représentation juridique experte et des conseils stratégiques pour naviguer efficacement dans le processus. Nous avons une vaste expérience dans le traitement avec la FINMA, le MROS (Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent) et les autorités nationales compétentes de l’UE.

Questions fréquemment posées

Quelles entités suisses sont soumises à la LBA ?

La LBA suisse s’applique aux intermédiaires financiers, notamment les banques, les négociants en valeurs mobilières, les compagnies d’assurance, les gestionnaires de fonds, les prestataires de services de paiement et les PSAV. Les entités soumises à la LBA doivent s’affilier à un OAR ou obtenir une licence FINMA, mettre en œuvre des procédures KYC/CDD et signaler les transactions suspectes au MROS. Lexify peut déterminer vos obligations spécifiques.

Qu’est-ce que le Paquet AML de l’UE et comment affecte-t-il les entreprises suisses ?

Le Paquet AML de l’UE, comprenant le nouveau Règlement AML (AMLR) et la création de l’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA), introduit des règles LBC harmonisées dans l’UE. Les entreprises suisses ayant des opérations ou des clients dans l’UE peuvent être indirectement affectées, en particulier celles des secteurs financier et crypto. Lexify surveille ces développements et conseille sur leurs implications transfrontalières.

Comment l’analyse blockchain soutient-elle la conformité LBC pour les PSAV ?

Les outils d’analyse blockchain, tels que Chainalysis, permettent aux PSAV de filtrer les adresses de portefeuille et les transactions par rapport aux bases de données d’activités illicites connues, d’évaluer les scores de risque et de générer des pistes d’audit à des fins réglementaires. Lexify conseille sur l’intégration de ces outils dans votre programme LBC et le cadre juridique régissant leur utilisation, y compris les considérations de protection des données.