Conformità Antiriciclaggio

La conformità antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo finanziario (CTF) è un obbligo critico per le istituzioni finanziarie, i Prestatori di Servizi su Attività Virtuali (VASP) e altri soggetti regolamentati. Lexify fornisce consulenza legale esperta e soluzioni pratiche di conformità per aiutare la sua organizzazione a soddisfare i propri obblighi nell’ambito dei quadri normativi AML svizzeri ed europei, inclusa la Legge svizzera sul riciclaggio di denaro (LRD) e il Pacchetto AML dell’UE.

Progettazione e implementazione del programma AML

Un programma AML efficace richiede più di un semplice documento di policy. Lexify assiste le organizzazioni nella progettazione e implementazione di framework AML completi adattati al loro specifico profilo di rischio e agli obblighi normativi. Ciò include metodologie di valutazione del rischio, procedure di Customer Due Diligence (CDD) ed Enhanced Due Diligence (EDD), sistemi di monitoraggio delle transazioni e processi di Segnalazione di Attività Sospette (SAR). Lavoriamo con i principali fornitori di tecnologia di conformità, tra cui Chainalysis per l’analisi blockchain, per costruire programmi di conformità robusti e abilitati dalla tecnologia.

Conformità AML dei VASP e affiliazione all’OAD

I Prestatori di Servizi su Attività Virtuali (VASP) in Svizzera devono affiliarsi a un Organismo di Autodisciplina (OAD) riconosciuto dalla FINMA o ottenere direttamente una licenza FINMA. Lexify guida i VASP attraverso il processo di affiliazione all’OAD, inclusa la preparazione della documentazione richiesta, dei regolamenti interni e delle politiche di conformità. Consigliamo anche sull’applicazione della Travel Rule ai trasferimenti di attività virtuali e sull’implementazione di soluzioni di screening delle transazioni conformi.

Audit AML e indagini normative

Lexify conduce audit AML indipendenti per valutare l’efficacia del suo programma di conformità esistente e identificare le lacune prima che lo facciano i regolatori. In caso di indagine normativa o azione di enforcement, il nostro team fornisce rappresentanza legale esperta e consulenza strategica per navigare efficacemente nel processo. Abbiamo una vasta esperienza nel trattare con la FINMA, il MROS (Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro) e le autorità nazionali competenti dell’UE.

Domande frequenti

Quali soggetti svizzeri sono soggetti alla LRD?

La LRD svizzera si applica agli intermediari finanziari, tra cui banche, commercianti di valori mobiliari, compagnie assicurative, gestori di fondi, prestatori di servizi di pagamento e VASP. I soggetti soggetti alla LRD devono affiliarsi a un OAD o ottenere una licenza FINMA, implementare procedure KYC/CDD e segnalare le transazioni sospette al MROS. Lexify può determinare i suoi obblighi specifici.

Cos’è il Pacchetto AML dell’UE e come influisce sulle aziende svizzere?

Il Pacchetto AML dell’UE, incluso il nuovo Regolamento AML (AMLR) e l’istituzione dell’Autorità Antiriciclaggio (AMLA), introduce norme AML armonizzate nell’UE. Le aziende svizzere con operazioni o clienti nell’UE potrebbero essere indirettamente interessate, in particolare quelle nei settori finanziario e crypto. Lexify monitora questi sviluppi e consiglia sulle loro implicazioni transfrontaliere.

Come l’analisi blockchain supporta la conformità AML per i VASP?

Gli strumenti di analisi blockchain, come Chainalysis, consentono ai VASP di esaminare gli indirizzi wallet e le transazioni rispetto ai database di attività illecite note, valutare i punteggi di rischio e generare audit trail per scopi normativi. Lexify consiglia sull’integrazione di questi strumenti nel suo programma AML e sul quadro giuridico che ne regola l’uso, incluse le considerazioni sulla protezione dei dati.